【课程大纲】
一、讲座方案设计
本讲座设计为一天（6 小时）。分为上半场和下半场。
上半场：“商业银行发展概述”+“现代科技与金融的融合”+“1.0蝶变阶段－电子银行”
通过商业银行发展与金融科技视频素材与态势分析，引出商业银行转型发展的思考。讲解和剖析国内外现代科技与金融的融合发展情况，重点讲解金融科技的两个阶段：1.0 阶段（互联网金融）、2.0 阶段（金融科技），以及金融科技主要技术特点及应用情况，并分析传统金融业的不同类型机构如何利用现代科技实现转型发展和出现的新型的金融形态。
下半场：“2.0 进化阶段－智能银行”+“3.0 嬗变阶段－数字银行”+“4.0 未来阶段－生态银行”讲述在国内外金融机构和互联网企业如何应用金融科技等技术进行创新应用和转型发展，划分为：2.0 进化阶段－智能银行，3.0 嬗变阶段－数字银行，4.0 未来阶段－生态银行，对每个阶段均以国内外银行实际应用案例进行解析。
二、讲座主要价值点
一是以金融科技发展与应用分析主线，逻辑清晰。本讲座内容将讲解金融与科技有机融合的过程，重点讲解现代科技的技术特点、技术优势与可适用场景，启发参训银行和参训人员的新型金融发展思维，并预设相关出场景信息让参训人员分团队运用所学知识进行现场分析，从而提升培训效果。二是以国内外先进商业银行案例为贯穿，理实结合。本讲座系统性的分析国内外先进商业银行在信息科技创新应用方面的可借鉴之处和失败失误，分析不同阶段商业银行发展模式的最佳实践，提出商业银行应顺势而为，根据自身的技术特点和业务特点，寻找适合自身发展之路。
三、 具体内容设计
一、商业银行发展概述
1. 商业银行演进史
1) 商业银行起源与产生
2) 不同时期商业银行的特征
2. 现代商业银行内涵与职能
1) 现代商业银行内涵与特征
2) 现代商业银行职能与作用
3) 现代商业银行组织结构类型
3. 国内外商业银行发展变革
1) 发达国家银行体制变革
2) 我国银行体制的发展与演变
3) 我国现行银行体制与监管体系
4) 国外商业银行的发展模式与形态
5) 国内商业银行的发展模式与形态
二、 现代科技与金融的融合
1. 网络与金融融合－金融科技 1.0
1) 互联网技术在金融中的应用
2) 互联网技术在银行中的应用
3) 互联网金融的出现与发展
4) 非金融机构的金融进入
2. 科技与金融融合－金融科技 1.0
1) 大数据技术的金融应用
2) 人工智能技术的金融应用
3) 区块链技术的金融应用
4) 云技术的金融应用
5) 物联网的金融应用
6) AR 与 VR 的金融应用
3. 传统金融业的互联网化发展
1) 国外金融机构的金融科技应用发展
2) BATJ 互联网金融科应用发展
3) 平台型企业互联网金融科技应用
4) 非电商企业互联网金融科技应用
5) 商业银行互联网金融科技应用
三、 1.0 蝶变阶段－电子银行
1. 网络银行（网上银行）
1) 网络银行的出现
2) 国外网络银行发展
3) 国内网络银行发展
2. 机具与服务智能化
ATM 等自助机具的出现与变革
3. 支付领域变革
四、 2.0 进化阶段－智能银行
1. 互联网银行
1) 国外互联网银行出现与发展
2) 国内互联网银行出现与发展
3) 互联网银行的主要功能与局限
2. 移动银行与空中银行
1) 手机银行及终端的发展
2) 其他移动端的发展
3. 微信银行与微博银行
1) 微信银行的出现与其发展
2) 微博银行的出现与作用
4. 直销银行
1) 直销银行的界定
2) 国内直销银行的快速发展
3) 直销银行的未来
5. 智慧银行
1) 人工智能在银行中的广泛应用
2) 金融科技在金融中的深度应用
3) 智能银行向智慧银行的过渡
五、 3.0 嬗变阶段－数字银行
1. 大数据银行
1) 银行大数据平台
2) 数据银行的出现
3) “区块链+数据”银行
2. 平台银行
1) 平台银行的界定与特征
2) 对接企业的平台银行
3) 对接银行的平台银行
3. 交易银行
公司银行向交易银行的转型
4. 开放银行
接口由封闭走向开放、植入与嫁接
5. 科技输出银行
1) 风控技术功能能力输出
2) 资产与负债管理技术输出
六、 4.0 高级阶段－生态银行
1. 数据生态银行
1) 区块链数据生态（CBBC）
2) 银－银－企（BBC）数据生态
2. 全场景平台银行
自建场景+场景合作+场景接入
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